Една компания може да има повече от едно име
В международния бизнес компаниите често трябва да проверят с кого си имат работа. Името на фирмата обикновено е първото нещо, което се проверява. Но само името не винаги е достатъчно, за да се идентифицира юридическо лице.
Компаниите сменят имената си, преместват се на нови адреси и сменят собствениците си. Въпреки това те могат да останат точно същото юридическо лице. Официалните регистрационни номера на компаниите помагат да се установи тази идентичност.
Международният бизнес добавя още едно предизвикателство. Всяка държава има свои собствени търговски регистри и системи за идентификация. Как тогава компаниите могат последователно да идентифицират юридически лица през границите?
Тук идва ролята на идентификатора на юридическо лице (LEI).
Добър пример е Wise – международната финтех компания, основана от естонските предприемачи Кристо Кярман и Таавет Хинрикус.
Едно от юридическите лица в групата на Wise, Wise Payments Limited, е регистрирано в Обединеното кралство и е действало под три различни имена.
Компанията първоначално стартира като Exchange Solutions Ltd. През 2012 г. става TransferWise Ltd, а през 2021 г. приема сегашното си име Wise Payments Limited.
През всички тези промени на името, официалният ѝ регистрационен номер 07209813 остава непроменен. Можете да проверите това в официалния регистър на Companies House.
Нейният LEI код, 213800U4GNTXRFYZKG18, разказва подобна история. Wise получава своя LEI през 2015 г., когато компанията все още е TransferWise Ltd. Когато през 2021 г. става Wise Payments Limited, LEI остава същият. В записа на LEI все още е посочено TransferWise Ltd като предишно правно наименование.
Това е една от ключовите особености на системата на LEI. Компанията може да смени името си, но нейният LEI код продължава да идентифицира същото юридическо лице. За разлика от националния регистрационен номер, LEI осигурява и общ международен стандарт за идентифициране на това юридическо лице през границите.
Проблемът не е в имената на компаниите, а в разединените регистри
Всяка държава има свой собствен подход към регистрацията и идентификацията на бизнеса.
Във Великобритания Companies House предоставя публичен регистър с възможност за търсене. Други държави използват различни формати за идентификация, регистърни системи и правила за оповестяване.
За компания, която проверява чуждестранен бизнес партньор, това може да създаде излишна работа.
Първо, трябва да намери правилния национален регистър. След това трябва да установи съответния регистрационен номер и да определи каква информация е налична. Езиковите бариери, платените извлечения и различните формати на данни могат да усложнят процеса.
Локалният регистрационен номер може да работи отлично в рамките на собствената си юрисдикция. Трудността идва от използването на множество различни национални идентификатори последователно в международните системи.
Това има значение, когато банки, доставчици, финансови институции и мултинационални компании трябва да съпоставят фирмени данни от различни държави.
Името не винаги е достатъчно. Дори регистрационен номер може да се нуждае от допълнителен контекст, за да се идентифицира правилната юрисдикция и регистър.
Предизвикателството е да се установи обща отправна точка.
Какво добавя LEI кодът към националния регистрационен номер
Идентификаторът на юридическо лице е уникален 20-символен код, който идентифицира юридическо лице.
Всеки LEI следва един и същ международен стандарт, независимо къде оперира компанията.
Глобалният LEI индекс предоставя безплатен публичен достъп до записите на LEI. Глобалната фондация за идентификатори на юридически лица (GLEIF) поддържа базата данни.
Всеки запис съдържа стандартизирана референтна информация за юридическото лице. Това включва официалното му наименование, регистрирания адрес, правната форма и юрисдикцията. Когато е налично, записът посочва и местния регистрационен орган, както и регистрационния номер на компанията.
Компания в Германия, Сингапур или Канада може да използва същия LEI код, за да идентифицира юридическото лице, без да е необходим отделен стандарт за идентификация за всяка държава.
Това не прави националните търговски регистри излишни. Те остават авторитетни източници на правна информация.
Вместо това LEI предоставя общ международен идентификатор, който свързва юридическото лице със стандартизирани и проверени референтни данни.
Тази разлика е важна.
Националният регистрационен номер идентифицира компания в рамките на нейната вътрешна регистрационна система. LEI прави същото юридическо лице по-лесно разпознаваемо през границите.
Какво се случва, когато една компания смени името си?
Примерът с Wise илюстрира защо стабилните идентификатори имат значение.
Представете си база данни с доставчици, в която все още фигурира TransferWise Ltd. Пристига нов договор под името Wise Payments Limited.
Някой, който преглежда документите, може да се наложи да потвърди дали двете имена се отнасят до едно и също юридическо лице.
Регистрационният номер в Companies House предоставя това потвърждение. LEI предлага допълнителна международна референция, която работи в различни системи.
Името, регистрираният адрес или собствеността на дадена компания могат да се променят, без това да създава ново юридическо лице.
Нейният LEI код продължава да идентифицира същото юридическо лице.
Компанията обаче трябва да поддържа актуална информацията, свързана с нейния LEI.
Тук именно значение придобива валидирането на данните за LEI.
LEI е нещо повече от номер в база данни
Компаниите не просто въвеждат собствените си данни в базата данни на LEI без независима проверка.
Акредитираните от GLEIF издатели на LEI, известни като Местни оперативни единици (LOU), валидират съответната информация спрямо авторитетни източници.
Тези източници обикновено включват официални търговски регистри. GLEIF поддържа Списък на регистрационните органи, в който са посочени признатите регистрационни органи.
Когато компания смени правното си наименование или регистрирания си адрес, тя трябва да актуализира и записа си в LEI. Издателят проверява съответната информация спрямо авторитетни източници и, при необходимост, подкрепящи документи.
Не всяко поле може да бъде проверено само чрез национален търговски регистър. Определени отношения на собственост, например, могат да изискват допълнителна документация.
Този процес създава стандартизиран запис с независимо валидирана информация.
Съществува обаче важно ограничение. Националните регистри и записите на LEI не винаги се актуализират едновременно.
Компаниите остават отговорни за докладването на съответните промени и за поддържането на актуална информация в своя LEI.
Може ли компания да смени доставчика си на LEI, без да сменя своя LEI код?
Да. И това е въпрос, с който понякога се сблъскваме в LEI System.
Даден бизнес може да е регистрирал своя LEI чрез един доставчик, но по-късно да реши да използва друг. Може би иска по-опростен процес на подновяване, по-добра клиентска поддръжка или по-конкурентни цени.
Компанията не се нуждае от нов LEI номер.
LEI идентифицира юридическото лице, независимо от това кой доставчик на услуги избере компанията.
Системата на LEI прави разлика между акредитирани издатели и регистрационни агенти.
Издателят валидира данните за юридическото лице, издава LEI кодове и поддържа официалните записи.
Регистрационният агент помага на бизнеса да управлява практическия процес. Това може да включва регистрация, подновяване, събиране на документи, клиентска поддръжка и комуникация с издателя.
Регистрационните агенти могат също да предлагат конкурентни цени. Като обединяват поръчки от много клиенти, те могат да получат търговски условия, които им позволяват да таксуват по-малко от директната услуга на издателя.
Ако дадена компания трябва да смени своя издател на LEI, тя може да използва прехвърляне на LEI, за да премести съществуващия си идентификатор към друг издател.
Кодът остава непроменен.
Смяната на регистрационни агенти не винаги изисква прехвърляне на LEI между издатели, особено когато и двата агента работят с един и същ LOU.
Практическият извод е прост: компанията може да избере различен доставчик на услуги, без да губи установения си идентификатор.
Какво се случва, ако LEI не бъде подновен?
Компанията запазва своя LEI код, но трябва да валидира повторно свързаните данни поне веднъж годишно.
Ако компанията не извърши годишното си подновяване, статусът на регистрацията на LEI се променя от ISSUED на LAPSED.
Това не означава, че LEI изчезва или става достъпен за друга компания.
Статус LAPSED означава, че компанията не е извършила навреме необходимото годишно валидиране.
Когато компанията завърши своето подновяване на LEI, издателят отново проверява нейната информация. След успешно валидиране статусът на регистрацията се връща на ISSUED.
Първоначалният LEI номер остава същият.
Изтекъл LEI може да не отговаря на регулаторните изисквания, които налагат актуална регистрация на LEI. Затова бизнесите трябва да проверят правилата, приложими за тяхната дейност, вместо просто да приемат, че наличието само на LEI номер е достатъчно.
Съществува и разлика между компания, която е пропуснала подновяването си, и такава, която юридически е престанала да съществува.
Ако юридическо лице бъде прекратено или премине през сливане, неговият запис в LEI отразява съответното правно събитие. Системата на LEI не преназначава идентификатора на друго юридическо лице.
Защо стабилната идентификация на компаниите има значение извън регулацията
Хората често обсъждат LEI в контекста на финансовото регулиране. При определени регулирани дейности използването му е задължително.
Но проблемът с идентификацията е много по-широк.
Международните бизнеси работят с информация от множество държави и системи. Банка може да се нуждае да съпостави клиентски записи. Доставчик може да се нуждае да провери страна по договор. Мултинационална група може да се нуждае да разграничи дъщерни дружества с подобни имена.
Във всеки от тези случаи организацията трябва да идентифицира правилното юридическо лице.
LEI предоставя стандартизирана референция, която организациите могат да използват в тези системи.
Той не замества надлежната проверка (due diligence).
LEI не установява дали една компания е финансово стабилна, надеждна или упълномощена да сключи определено споразумение. Нито потвърждава, че лицето, подписващо договор, има правомощието да представлява компанията.
Тези въпроси изискват отделни проверки.
Вместо това LEI предоставя последователен начин за установяване за кое юридическо лице се отнася дадена информация.
И тъй като всеки може безплатно да търси в Глобалния LEI индекс, бизнесите могат да проверят тази идентификационна информация, без да плащат за достъп до базата данни на LEI.
Идентификаторът остава. Детайлите могат да се променят.
Официалното наименование, регистрираният адрес и доставчикът на услуги на една компания могат да се променят с течение на времето. Нейният LEI код обаче продължава да идентифицира същото юридическо лице.
Това е стойността на стабилната идентификация на компаниите.
Компаниите трябва да поддържат актуална информацията, свързана с техните LEI кодове, дори когато фирмените им данни се променят. Самият идентификатор остава същият.
Името на компанията ни казва как се нарича бизнесът. Нейният LEI код ни помага да установим точно кое юридическо лице е той.